这是机器未来的第60篇文章

1.1 分散投资

• 分散到不同的品类：例如沪深300、中证500、创业板；

  • 像沪深300是沪深股市表现最好的300家企业，代表了中国经济，稳定，但是收益可能相对低一些，可以多配置一些；
  • 中证500是中国证券市场表现最好的500家企业，范围更广一些；
  • 创业板是中国股市创业型企业，冲劲大，代表中国经济未来的新势力，风险高，收益也高，可以少配置一些
  • 黄金指数是跟踪实物黄金价格的基金，俗话说：乱世买黄金，盛世买股票，股市表现不好的时候，黄金可能表现好
  • 债权指数是跟踪国债的基金，是组合基金的不动基石，在其他价值标的表现不好的时候，也不至于整体表现太差；

• 分散到不同的国家：中国、美国(标普500、纳斯达克100)等

  • 标普500，美国市场表现最好的500家企业
  • 纳斯达克100，科技企业大多在纳斯达克上市，价值你知道的

• 目前博主的基金组合配比大致为

  • 沪深300 25%
  • 中证500 15%
  • 创业板 10%
  • 黄金 10%
  • 债权 20%
  • 标普500 15%
  • 纳斯达克100 5%

  博主没有测试更多份额比例，可以自行测试。

1.2 定期再平衡

基金组合创建时不同的基金会有不同的份额，再运行一段时间后，份额会发生变化，有点基金可能涨了很多，有点基金可能会跌了一些，有的人买基金不挣钱的原因是什么，不会卖，涨的钱又流出去了。
股市是有周期的，涨涨跌跌，潮起潮落，通过定期再平衡，将运行一段时间的基金份额重新配置为初始份额比例，变相的实现了高卖低买的目的，实现了削尖平谷的目的，挣取更多超额收益。

再平衡周期建议1年操作一次，这样可以减少费用。

2. 使用指南

2.1 启动运行

2.1.1 方式一

直接打开CSDN 云IDE自动运行：https://idegitcode.net/RobotFutures/1024

2.1.2 方式二

• 从gitcode下载源码

• 启动运行

2.2 目录结构

2.3 回测结果展示

• 回测结果可视化展示
  

  fund_portfolio_backtestng_tool回测工具计算基金组合复权净值

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