百人被骗2000余万！呼和浩特警方侦破系列 络电信诈骗案

一个看似正规的APP，填写简单的个人资料，就可以申请到从几百元至几万元不等的贷款。看似便捷高效，却满是套路。12月9日，呼和浩特铁路公安处向媒体通 ，经近6个月的缜密侦查，侦破系列 络电信诈骗案，抓获犯罪嫌疑人28名，扣押涉案车辆2台、电脑41台、手机112部、手机SIM卡95张、银行卡75张、现金46965元、公章51枚，涉案金额2000余万元。

坐火车途中被“套路”

2020年4月1日19时许，旅客陈某神色匆匆来到呼和浩特铁路公安处呼和浩特地区刑警大队 案。原来，陈某在当日乘坐火车时用手机下载了名为“随心花”借贷软件。为了获得5万元信用贷款，他在平台客服的诱骗下，通过微信钱包先后3次向对方指定账户汇入共计11360元。

据了解，陈某在“随心花”软件（APP）显示“贷款成功”后，输入自己的银行卡账 准备提款，没想到的是，自己填写的账 却连续两次提示输入错误。第三次输入错误后，有“客服”联系他。这名“客服”称，因为陈某连续输入错误，现在提款需要缴纳“保证金”。而这笔保证金不多，只要3500元，并提供了一个收款二维码。

因为贷款心切，陈某并没有多想，按照对方要求用微信进行了支付。支付成功后，显示可以提款。可就在陈某提款时，又出现新的问题，软件提示陈某的信用有问题。

手机截图

眼看着提款就要成功，焦急的陈某再次联系了客服。这次客服提示他，信用有问题也不怕，只需5000元“刷一刷”流水，之后信用就好了。按照要求，陈某再次支付了5000元。果然，“流水”刷完后，软件提示可以提款了。当陈某再次提款时，又出现新的问题，因为信誉问题，陈某还需要交纳3360元保证金。为了尽快拿到贷款，陈某再次扫码支付了保证金，而此时，软件再也没有提示可以提款，客服也将陈某拉黑。

遭遇“假软件”诈骗

被客服拉黑后，陈某尝试着在手机软件上与其他客服联系，却没有人搭理他。此时的陈某意识到，自己遭遇了电信诈骗，下车后便立即 警。

按照陈某提供的线索，办案民警下载了同款手机软件。经过提取软件的相关信息，民警发现这款软件本身就是一个伪造的“假软件”。为尽快找到诈骗陈某的幕后黑手，民警通过受害人的资金流向与软件开发情况开始了侦查。

经过侦查，民警发现陈某的资金流向多个账户，而这些账户所在位置横跨大半个中国。呼和浩特铁路公安处抽调刑侦、 安部门精干警力组成专案组，兵分两路，一组民警对账户情况进行核查，一组民警对“随心花”软件进行核查。经过调查，民警发现客服聊天用的软件与涉嫌诈骗的“随心花”软件分属不同的平台。经过对客服聊天使用软件开发公司提供的数据进行分析，民警并没有发现有价值的线索。

经过信息碰撞，民警发现曾经购买并使用客服软件的张某户籍地址与资金流向银行卡账户的开户地相同，均为福建省龙岩市。5月1日，专案组在福建省龙岩市将购买并使用客服软件实施诈骗的犯罪嫌疑人张某某、薄某某、陈某等三人抓获，并在其三人家中查获用于存款银行卡22张、手机9部。

打掉洗钱的“空壳公司”

薄某某等人落 后，经过询问。薄某某承认，他利用其多名家属身份办理了银行卡为上线团伙存取现金，洗白赃款，并提供自己亲人的银行卡给上游嫌疑人，用于购买服务器，租用聊天软件。6月，就在呼和浩特铁路警方准备对薄某某其他团伙成员进行抓捕时，从扬州市宝应县公安局传来消息，该团伙中的9名嫌疑人已被宝应县公安局抓获。为尽快破案，呼和浩特铁路公安处与宝应县公安局对接，成立联合专案组，充分发挥路地联手办案打击的优势，开展联合侦办。

专案组成立后，宝应县公安局向呼和浩特铁路警方通 了他们前期关于案件的工作开展情况。2020年4月，在呼和浩特铁路警方开展案件侦查的同时，宝应县公安局先期在厦门市打掉了一个为电信诈骗集团进行“洗钱”的团伙。犯罪嫌疑人交待，该团伙就是一个空壳公司，成立的目的就是将电信诈骗赃款洗白。

截获的作案工具

经过对案情梳理，专案组民警发现打掉一个完整的诈骗团伙非常困难。因为诈骗团伙最顶层的老板实际不需要露面，只需要进入组织、建立的qq群，他在里面发布“我要买10张卡”的信息后，群里就会有人私下和他联系，接着他在群里再次发布“我要租服务器”，专门从事租赁服务器的人就会私下联系他。通俗来说，取钱的骑手不会知道谁让他取钱的，他们只接受取钱这个小组织里的小头目的指挥。7月~9月，联合专案组通过对受骗群众资金流向的分析，分别赶赴龙岩、长汀、义乌等地抓获犯罪嫌疑人16名。

抓获犯罪嫌疑人

1毛钱就买到有贷款经历的手机

据犯罪嫌疑人交待，为了实施 络电信贷款诈骗，他们首先需要租借各种名称的假冒贷款手机软件，价格是3500元一个月。出租软件一方会把登录的 址、账 、密码通过QQ发给嫌疑人。租到软件后，嫌疑人会再购买一个客服软件，把软件的代码复制到贷款APP中，就可以诈骗聊天了。用于诈骗的APP和聊天软件准备好后，嫌疑人以每个0.1元左右的价格购买大量有过贷款经历的手机 ，通过短信平台向这些客户精准群发短信。同时，他们还会在 页上打广告诱骗受害者，短信或者广告内容是“您有XX额度的信用贷款资格已通过，点击XXXXX 址领取”。一切准备就绪，嫌疑人再找人冒充“客服”，根据 上买的“剧本”通过聊天软件与贷款客户聊天，实施诈骗。据了解，疫情期间该团伙的月流水金额就达到2000万元，百余人上当受骗。

目前，案件正在进一步侦办当中。