小侦经常会听到一些被骗的受害者问：
明明是国内的电话，为啥说骗子在国外？
电话卡、银行账户不是实名吗？怎么抓不到人呢？
面对类似这样的提问，小侦很难很详细地解答。不过，近日珠海刑警抓获了两名日薪两千的“设备维护工”，揭秘这个诈骗背后的黑科技，或许可以解答你的部分疑问。
诈骗黑科技“多卡宝”
2020年4月5日，珠海市公安局接到线索，在珠海南屏一带有一个使用“多卡宝”为境外诈骗团伙提供通讯线路和设备维护的窝点。
专案组民警通过排查，弄清了窝点的人员架构情况，于4月8日将犯罪嫌疑人钟某、黄某某抓获，现场缴获非法转接设备约115台，大量手机SIM卡。
现场查获涉案物品“多卡宝”
抓获的这两名男子自称从事“设备维护”工作，内容很简单，只需要每天盯着设备是不是正常运行，有问题及时解决，就可以拿到两千多元的日薪。
他们口中的这些电子设备叫做“多卡宝”，其本质是多卡多待设备。
用户可将4张手机卡插入1台“多卡宝”中，然后通过手机软件远程控制这些手机 码拨打电话，而且是按照手机卡所在地资费方式计费。
简单来说，就是一个人可以用一部手机同时异地操作多个电话卡，而且不用漫游费。
多卡宝（ 络图片）
拥有多张手机卡且经常出国的商务人士，可通过“多卡宝”在国外使用国内的 码，从而避免携带多部手机，通话质量也更有保障，一些跨国公司也会大量购买“多卡宝”设备配发给员工。
这个产品的研发初衷是为了方便消费者，可投入市场后，却被犯罪分子盯上，实施诈骗：
1
蒙蔽受害人，当其看到本地电话 码时警惕性没那么高；
2
不用漫游费用，节约作案成本；
3
人卡分离，嫌疑人躲在境外，增加警方打击难度。
而且这些插在“多卡宝”上的电话卡也是通过非法贩卖得到的。专案组民警通过对嫌疑人黄某某和钟某的审讯，经过连夜奋战，最终于9日凌晨在斗门将贩卖电话卡的犯罪嫌疑人柯某某抓获。
现场查获部分手机卡
这个窝点从搭建开始拨打诈骗电话到被警方发现，仅用了6天的时间，然而在这6天里，全国已有7个受害者被骗，金额超过10万。
受害人向警方提供了诈骗分子使用的电话 码，警方动用大量警力和技术手段，努力查找到拨打诈骗电话的手机卡所在地，可进入房间一看，就两个不谙世事的小青年外加一堆“多卡宝”。
真正拨打电话实施诈骗的却远在境外，而眼前这两个小青年，每天和雇主通过 络层层联系，甚至不知道给自己发工资的人是谁。
要不是珠海刑警的及时行动，那些躲在境外的诈骗分子还会继续通过这个设备每天拨打上千个电话，全国各地将会出现更多的贷款类、冒充 购客服类诈骗案件，造成更大的财产损失。
还有这些电信诈骗
背后的“黑灰产业链”
在整个诈骗环节中，打电话只是一个开始，最终也是最关键的一步就是让受害人银行账户转账，一旦受害人将钱转进账户，诈骗分子就会迅速将账户里的钱转移、消费或支取。
在实名制的今天，骗子既然能想到躲在境外用买来的国内手机卡打诈骗电话，自然也不会傻到用自己名下的银行卡来收钱。虽然这些银行卡也是实名制的，只是实的不是自己的名。
“四件套”是黑灰产的另一大产业，指的是银行卡、身份证、手机卡、U盾，普遍用于洗钱。有了这四样东西，骗子可以完全以另一个虚假身份在 上出现，从而逃避公安机关打击。
2020年3月24日，斗门分局刑侦大队在办案中发现其中一涉案手机卡的开户人梁某洁把用自己的身份信息办理的电话卡和银行卡卖给陈某余。
犯罪嫌疑人陈某余
11时许，办案民警在井岸镇南潮村将嫌疑人陈某余抓获，现场查扣银行卡48套（含手机卡、U盾等）。
随后，民警又分别于3月25日、3月27日先后抓获涉案嫌疑人朱某龙、谢某浩）等人。
犯罪嫌疑人陈某余、朱某某、谢某某等人多次用500元到1200元不等的高价收购他人身份信息办理成套的手机卡、银行卡、 银U盾供诈骗团伙使用。
犯罪嫌疑人在收取成套的手机卡、银行卡、 银U盾后通过快递等方式发往边境地区，最后到了在境外实施电信诈骗的犯罪分子手中，用来收取或转移诈骗得来的钱财。
除了这些个人银行卡，诈骗团伙还会高价收购企业的对公账户。相比个人银行账户，对公账户的汇款额度较高，更利于诈骗分子转移赃款，逃避打击。
有了对公账户，就等于拥有了一家公司的背景转账权限，不但更容易蒙蔽受害人误以为是正规公司，也能够多笔、大额转账，给警方查询冻结止付制造重重障碍。
3月17日，香洲分局刑侦大队民警在珠海市香洲区南屏一路边抓获张某，而其被抓的原因正是办理并贩卖对公账户获利的行为。
据其供述，其办理的对公账 是贩卖给一名叫“黄姐”的人。同日，民警在香洲区一小区抓获犯罪嫌疑人钟某、黄某等人，并在房里搜查到约60台手机，对公账 以及营业执照若干份。
现场抓获犯罪嫌疑人钟某、黄某等人
经审讯，涉案嫌疑人钟某将提前准备的虚假办公场所租赁合同、资金证明等材料交给张某、黄某等人。
他们拿着这些资料和个人身份信息去注册公司营业执照，再利用公司名义在银行开立企业对公账户，随后将账户、银行卡、U盾、法人代表身份证、公司营业执照、公司公章等一并交给钟某，钟某再将 酬转给他们。
涉案物品
最终这些对公账户也成为了电信诈骗团伙或境外赌博团伙的洗钱账户，流转的资金实际上正是这些犯罪团伙的犯罪所得。
做骗子的帮凶
后果很严重
以上这些犯罪嫌疑人，无论是在国内架设“电话转接机房”的“设备维护工”、还是那些为了蝇头小利倒卖手机卡、银行卡等“四件套”的地下黑产从业者，不仅成了境外骗子的帮凶，还走上了违法犯罪的道路。
他们的行为不仅要承担相应的法律责任，还会给生活带来极大的不便！
举个例子，那些用自己的身份信息办卡、办账户的人，当把手机卡和银行卡出售给诈骗分子时，将要承担以下后果：
2019年12月16日，公安部、中国人民银行联合下文《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发〔2019〕304 ），联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为。
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这意味着，该措施启用后，相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用 银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝快捷支付购物等等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等等。
所以，看完这篇文章的你，也要警醒起来：
1
买卖身份证、银行卡、电话卡不仅违法，还会给生活带来很大麻烦；
2
并非只有境外 码才会是诈骗电话，本地 码也有可能是境外的骗子打来的；
3
骗子提供的收款账户基本上都是不是自己名下的，大部分都是非法收购的。
电信诈骗的水，真的比马里亚纳海沟还深，远没有你想的那么简单。尽管我们所接触到的，都只是冰山一角，但远离电信诈骗其实可以很简单，那就是关注“珠海刑侦”，不断学习了解诈骗手法，加强防范，不听不信不转账，如果遇到疑似电信 络诈骗，请拨打96110咨询。
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