联动优势P2P代扣业务整改情况不明 屡涉违规收单业务

整改情况不明

据裁判文书 ，联动优势曾卷入浙江贝壳财富投资管理有限公司(P2P公司)民间借贷纠纷案件，并被列为被执行人之一。

(2019)鲁0811执保2823 显示，申请执行人李瑞与被执行人浙江贝壳财富投资管理有限公司、傅力波、刘继东、杭州元周投资管理有限公司、吴君棋、联动优势电子商务有限公司民间借贷纠纷一案，法院作出的(2019)鲁0811民初12826 民事裁定书已发生法律效力。裁定如下：冻结被执行人浙江贝壳财富投资管理有限公司、傅力波、刘继东、杭州元周投资管理有限公司、吴君棋、联动优势电子商务有限公司名下的银行存款126万元或查封其相应价值的财产。

在21CN聚投诉上，联动优势投诉量达2778条，大量投诉显示联动优势为非持牌现金贷扣款。近期多条投诉显示，联动优势为红豆分期、妙分期、米多点等公司提供代扣，未经用户允许擅自扣款。

据聚投诉，红豆分期属广州容尚 络科技有限公司，该公司官 已无法显示。据天眼查，广州容尚 络科技有限公司2019年10月11日于广州市珠海区注册。经营范围包括“信息技术咨询服务;计算机房维护服务;信息系统集成服务;软件开发;新材料技术推广服务;节能技术推广服务;机械技术推广服务。”经营范围并未包含 贷业务。

12月初，央行在官 发布了关于《中国人民银行关于规范代收业务的通知(征求意见稿)》公开征求意见的通知。该通知规定了，代收机构应当采取有效措施控制代收业务适用场景，不得通过代收业务为各类投融资交易、外汇交易、股权众筹、P2P 络借贷，以及各类交易场所(平台)和电子商务平台等办理支付业务。并规定本通知自发布之日起30日后施行。银行、支付机构和清算机构应当对照本通知要求对存量代收业务进行梳理，制定整改方案并 告人民银行及其分支机构同意后执行。逾期未完成整改的，应当暂停开展代收业务。

屡涉违规收单业务

此外，据公开资料，联动优势2018年曾收千万罚单，并使上市公司对其的收购形成商誉减值。上市公司海联金汇年 显示，联动优势旗下公司因违反反洗钱法等规定，被央行营业管理部予以警告，并罚没合计人民币2424.84万元，此违规行为还致公司收到北京外汇管理部215万罚单，合计共被罚没人民币2639万元，财 显示公司已经针对违规问题开展自查，并完成整改工作。

据海联金汇财 ，2016-2018年，联动优势承诺净利润累计不低于8.1亿元，而实际累计净利润与承诺相差4123.82万元，千万罚单是主要原因之一。根据《业绩补偿协议》，联动优势应一次性对上市公司进行现金补偿。由于联动优势未达业绩承诺，海联金汇收购联动优势股权形成的商誉存在减值迹象，该商誉减值金额为2.7亿元。

在收到千万罚单并整改后，联动优势今年又因违反银行卡收单业务相关规定，收央行成都分行、央行太原中心支行两张罚单。2019年3月，联动优势“违反银行卡收单业务相关规定”，被央行成都分行给予警告，没收违法所得10952.73元，并处罚款50万元。今年8月，央行太原中心支行公布的罚单显示，联动优势山西分公司违反《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，被责令改正并处罚款14万元。