同花顺系统异常遭证监局警示，投资者能否成功索赔？

由于同花顺APP在10月28日上午出现登录异常、软件数据显示异常、无法查看交易账户等问题，“同花顺崩了”冲上了微博热搜第一位。之后，浙江证监局对同花顺（300033.SZ）的警示函随之而来。

10月28日晚，同花顺发布公告称，全资子公司浙江同花顺 络科技有限公司收到浙江证监局的行政监管措施决定书。行政监管措施决定书指出，“同花顺”APP出现异常，还在新浪微博等媒体出现舆情事件，对市场造成严重影响，运营该APP的同花顺子公司未立即 告上述信息系统异常情况，截至当日下午3时仍未向浙江证监局 告异常的原因及处置情况，并由此对公司采取警示函的监督管理措施。

证监局发函警示

10月28日早盘开盘前后，有不少用户表示，自己使用的同花顺APP出现登录异常、软件数据显示异常、无法查看交易账户等问题，“同花顺崩了”一度冲上微博热搜第一。

有 友表示，开盘系统崩了，正好当时要调仓换股；也有 友表示：还以为是 络不好，上微博才知道是同花顺崩了，钱袋子也“崩了”……

同花顺半年 表示，截至2021年6月30日，同花顺金融服务 注册用户约5.73亿人，每日使用同花顺 上行情免费客户端的人数平均约为1437万人，每周活跃用户数约为1879万人。从这一注册人数推测，受到影响的投资者或不在少数。

当天上午10点45分左右，同花顺在其官方微博发布公开致歉：“尊敬的客户，因 络线路出现异常，同花顺App部分用户出现登录异常，目前已经恢复。如有个别用户仍存在问题，请随时联系我们。由此对用户造成的不便深表歉意。”

28日晚，浙江证监局的警示函紧随而至。该局的行政监管措施决定书称，10月28日上午，浙江证监局发现同花顺全资子公司浙江同花顺 络科技有限公司运营的“同花顺” APP出现异常，同时在新浪微博等媒体出现舆情事件，对市场造成严重影响。 络科技公司未立即 告上述信息系统异常情况，在浙江证监局工作人员向 络科技公司了解相关情况后，截至当日下午3时， 络科技公司仍未向浙江证监局 告此次信息系统异常的原因及处置情况。行政监管措施决定书表示， 络科技公司上述行为违反了《证券基金经营机构信息技术管理办法》第五十五条第三项的规定，反映 络科技公司信息安全风险管理不到位。根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》第五十九条的规定，浙江证监局决定对 络科技公司釆取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。 络科技公司应当在收到本决定书后10个工作日内向浙江证监局提交书面整改 告。

能否成功索赔？

他进一步解释说，投资者要证明因此故障产生损失，首先得证明自己在当时确实是要进行操作，同时还要解释为什么没有通过券商的交易系统进行操作。

浙江垦丁律师事务所合伙人、律师朱莎则表示，对于用户提及的能否可以向平台索赔，需要看这次系统崩溃的原因以及因果关系。

“系统崩溃有多重原因，比如外部攻击、物理破坏、内部操作错误、 络故障等。如果是外部攻击、病毒或者物理破坏，且同花顺已经履行了必要的保护措施的，即使同花顺无法避免这种崩溃情况，也应当认为同花顺尽到了 络安全义务，是不需要对因此受到损失的用户承担责任的；相反，如果是同花顺自身的过错导致的，或者虽然是外部的原因导致，但是同花顺没有履行相应的保护措施（如防火墙等），导致系统崩溃，那么即使同花顺通过《用户服务协议》或其他文件声明免责，用户依然可以主张其为无效条款，要求同花顺履行赔偿。”朱莎表示。

投资者利益如何得到保护

互联 服务给股票投资者带来极大的方便，但同花顺此次事故却给人们以提醒，就是当系统故障时，如何防止投资者受损。

“近几年互联 券商发展迅速，因开户方便、手续费低、不用临柜办理等优点，深受广大年轻投资者的喜爱。同花顺作为互联 券商代表之一，获客量等业务得到了长足发展。但是，飞速的用户增长可能和后台IT系统的升级不能匹配。金融科技公司应该把软硬件升级、保证系统顺畅、保护投资者利益方面放在首位。同花顺系统局部崩溃，影响面较广，尤其在大盘快速波动的时候，可能会导致投资者利益受损。建议有关公司高度重视客户的利益诉求，加大软硬件及系统安全方面的投入，切实把客户利益放在首位。”深圳时代方舟资产管理公司创始人魏海洪表示。

深圳中金银海投资基金管理公司总经理何军民则表示：“建议用户今后尽量选择下载一个以上软件交易系统，规模较大的券商一般都会提供一套以上交易软件供投资者选择，同时大部分券商还保留着电话委托、官 上在线委托的交易功能，投资者平时可以了解清楚，以备不时之需。”

而针对此次事件，《经济日 》发布题为《“ 络异常”不是免死金牌》的评论称，“ 络异常”不是免死金牌，而是必须啃的硬骨头。

“从理论逻辑讲，随着应用场景越来越复杂，技术创新力度越来越大，出现各类问题不可避免。但从现实逻辑看，正因技术类问题的普遍性和多元性，不能一概论之，统一扣上 络因素、不可抗力等帽子要求免于追责。更何况，不少软件在推广营销时大谈安全、可靠、体验感好等特色，出了问题则统统归因于 络异常，和自家没关系，显然有些说不过去。”《经济日 》评论道。

有市场人士表示，对于看盘软件，无论是电脑端还是手机端，都应该准备至少两款软件，交易软件同样，也需要两个不同渠道的，一个是券商自带的，一个是其他途径的。如果遇到紧急情况都无法登录的时候，可以打电话给所在券商，委托买卖下单。