财务总监超爱的必备模板！是一张 表，也是免费的 BI 工具

财务部门作为企业核心资源与数据的重点部门，一直被公认为企业数字化转型的突破口。

想要从传统的“账房先生”升级为“数字神经系统”，财务管理还需要逐步实现以下几点变化：

为此，Smartbi搭建财务综合分析模板，结合大数据分析平台的技术支持，实现初步的数据挖掘能力，通过可视化和多角度的交互分析能力提高数据决策，实现业务赋能和企业业务增长。

在财务综合分析模版上，企业可以根据自己的需求自定义财务 表，用数据表格和图表等丰富的形式展示数据分析结果，满足精细化分析需求。从财务综合分析、财务资金分析、决策分析、风险预警等多个维度出发，帮助企业及时发现财务风险，精准调整运营策略，实现数字化财务管理。

01.财务综合分析，提供全面收入数据支持

财务综合分析展示了企业最核心的总体数据，为营销决策提供全面的收入数据支持。

模板通过指标卡实时统计收入、营业总成本、利润、毛利润、利润增长率等指标的数据。通过地图、双Y联合图、横条图等可视化图形从区域收入、主营业务收入、净利润、纳税、银行账 余额、资产负债等维度进行分析。

02.财务比率分析，提升财务决策效率

企业一般需要通过一些指标来分析企业经营发展情况。

通过雷达图能更直观地看清楚企业成长能力、盈利能力、运营能力和偿债能力，还能点击联动查看不同指标的具体数据，并且配合着资产负债 表、利润表、现金流量表等明细 表，综合分析公司经营状况，及时发现问题，并提出解决方案。

此外，还能通过指标卡形式进行绝对值定量分析及趋势分析、占比排名分析等，及时掌握公司总体的财务情况，提升财务管理水平及财务决策效率。

03.财务状况分析，及时评估偿债及盈利能力

财务状况分析主要是指对公司资产、负债等各方面进行分析评价，通过分析企业的资产结构、债务结构、变现能力、偿债能力、资本保值能力和现金流量，以了解企业财务状况的好坏。

如果企业资产负债率过大，企业杠杆水平过高，那说明企业资不抵债，现金流容易崩溃。

如果资产负债率过低，也就说明资产还很多，没有多少负债，现金流非常充沛。那就说明企业有很多资金还“躺”在账本上，并没有很好地利用起来，没能更好地让资金创造价值，这就可能导致企业活力不太高，整个盈利能力没有充分发挥出作用。

财务状况还要看资产与资产收益，主要是关于企业的盈利能力和赚钱能力。在资产与资产收益分析表里可以看到总资产、净资产的收益率情况，每个月度的变化、各子公司的具体情况，从而判断整个公司的资产是否能真正创造更多的价值。通过对上述指标的分析，可对企业及其子公司的偿债能力和盈利能力进行评估。

04.资金分析，实时了解各资金情况

资金分析主要从资金存量分析、投融资分析、现金流量分析三个维度出发。

资金存量分析：通过看板可以实时看到企业账户的资金是否能维持到下个月，对于企业的欠款，账上的资金是否足够还债。此外，还可以实时了解各个子公司的账户余额趋势，现金流情况等。

投融资分析：在投融资分析上，可以看到融资金额占比、融资到账金额分析等情况。

现金流量分析：现金流就像企业的血液，现金流不足那说明企业经营状况是有问题的，如果现金流充足，说明企业还很有活力，我们可以通过现金流来分析企业整体运营状况。

05.财务预警分析，提前干预财务风险

Z- Score 模型可以评价一个公司的财务状况，通过分析总资产、总负债、收入、营运资金、息税前利润、所有者权益等指标，在Z- Score模型上分析财务风险，如果Z- Score分数达到一定程度，那可能存在一定的风险，需要及时进行干预，避免出现更大的危机。

在大数据和全球化的发展态势下，市场瞬息万变，企业经营风险也日益激增。财务把控着企业的经济命脉，为了提升应对不确定环境的应变能力，企业需要加快财务转型，通过数字化建设，打破传统低效、高耗的财务管理模式，增强企业竞争力。

像Smartbi这样的一站式企业大数据分析平台能够大大降低数据分析的复杂度，与现有的业务系统无缝对接，打通数据孤岛，通过简单高效的操作方式实现数据可视化分析，帮助企业做的每项决策都有科学依据，走的每一步都心中有数。