泉州丰泽法院审结一起“金融一体机”特大诈骗案

以“金融一体机”为载体，以“办信用卡卡、提额度”为幌子，袁某宾等87人短短几个月诈骗全国各地，涉案数额特别巨大。近日，经过持续3天的开庭审理，福建省泉州市丰泽区法院一审宣判此案，袁某宾等86名被告人因犯诈骗罪获刑并处罚金(1人因病重无法出庭受审裁定中止审理)，其中主犯袁某宾被判处有期徒刑12年6个月，并处罚金人民币20万元。

据悉，这是丰泽法院历年来办理单个案件中被告人最多的诈骗案，受害者遍布全国各地，达1000多人之多，涉案金额700多万元。

经法院查明，2014年5月6日，袁某宾在厦门市注册成立福建信诚商务信息咨询有限公司(以下简称信诚公司)，经营范围系提供商务信息咨询服务及 络信息技术服务。公司下设销售部、财务部、人事部、发货部等部门，销售部又分一、二、三、五、六、八部等部门。

在公司中，袁某宾担任公司总经理，主要负责公司的经营决策、员工雇佣及财务管理。黄某浩等人分别担任各部门主管，有的部门还下设小组。该公司聘请大量业务员开展业务。

2015年8月，袁某宾委托他人开发所谓的“办卡、提额软件”，该软件的功能仅链接各大银行信用卡官 ，并不具备办理信用卡及提高信用额度等功能。2016年2月，袁某宾将上述“办卡、提额软件”安装至杂牌平板电脑内，并命名为“海川金融一体机”，每部定价5000元或5500元。

随后，袁某宾召集公司销售一部主管黄某浩等人共同商定“海川金融一体机”的销售策略，即客户购买“海川金融一体机”均可办理信用卡、提高信用卡额度，且公司赠送一张额度10万元至50万元人民币不等的高额度信用卡，或可用于消费、套现的高额度消费卡，以此诱骗客户购买所谓的“海川金融一体机”。

确定销售策略后，信诚公司通过部门主管、小组长开会对业务员进行培训、业务员之间以老带新、建立QQ群交流等方式，让业务员学习诈骗技巧，在 络上事实诈骗活动。

从2016年2月至2016年7月间，袁某宾等87人以上述方式骗取包括丰泽区吴女士、丁女士在内的全国各地上千名被害人向其购买“海川金融一体机”，诈骗金额达767余万元。骗取款项到账后，部门主管对其部门的销售业绩按比例提成，小组长对其小组的销售业绩按比例提成，业务员对其个人的销售业绩按比例提成。

法院认为，涉案86人的行为均已构成诈骗罪，其中袁某宾、黄某浩等6人在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚。

据此，丰泽法院一审以犯诈骗罪依法判处被告人袁某宾有期徒刑12年半，其余85名被告人分别判处缓刑2年3个月至有期徒刑11年不等刑期，并处相应罚金。