近日，微信 群“三点钟区块链”刷爆了很多人的朋友圈，似乎一夜之间到处都在谈“区块链”，甚至有人用“飓风”来形容这个风口——他们不眠不休地研究、讨论这项技术，这是许久未见的集体兴奋，仿佛错过几天，就错过了一个黄金时代…
题图：警方查没的“五行币”
文|郑芷倩
与此同时，“一币一别墅”的财富神话也成为币圈“励志”典范，无数小散排队入场，希望能赶上虚拟货币这趟实现财务自由的班车。对此，有专家提醒，数字货币入门有极高门槛，投资者要学会区别真正的数字货币与传销类的“山寨币”，小心掉入陷阱，成为疯狂币圈的“接盘侠”。
小散排队入场，“私募”等场外交易火爆
在币圈，几乎所有小散都有“暴富”的梦想。而“没有韭菜，哪来的市场。韭菜才是币市的第一生产力”成为币圈的真实写照。特别是在去年9月4日，监管命令禁止任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动后，想交易的投机者们转战场外交易和海外ICO市场。
一般会通过建立微信群、现场讲解等方式，组织、领导以推销虚拟货币，或要求参加者以缴纳费用购买虚拟货币的方式获得加入资格。其中费用也五花八门，有在百元以下级别的，还有千万元甚至万元级别的“入群费”。被宣称入群后可以拿到最新炒币信息，得到庄家信息第一时间买入卖出等等。
层级式“拉人头”，交易所似“赌场”
2018年1月15日，北京海淀警方破获一起破坏计算机信息系统案，嫌疑人仲某用自己管理员的权限，修改某交易平台电脑内应用程序，盗取100个比特币，价值数百万元。
“交易所赚钱的模式大家都心知肚明了，自古赚钱的就是这些做庄家的，就好比赌场、券商，大家炒币亏的多，赚的少，但是交易所是旱涝保收。”小辰表示。
零和博弈，炒币者在等待下一批“接盘侠”
在这些投机者的眼中，新的代币采取了什么样的技术，应用于哪个场景，发行规模等无关紧要，更多的评估集中在这个概念是否能炒作起来，这个品种是不是能找到足够的人接盘。
“人性之贪婪是诱发代币投机狂潮的本源性因素，截断财富效应才能从根本上对治贪婪。”苏宁金融研究院互联 金融中心主任薛洪言表示，这种投机交易是零和博弈，开始是庄家和投机者赚“割韭菜”的钱，当“韭菜”不够用时，自以为聪明的投机者就成了韭菜，庄家开始赚投机者的钱，投机者也血本无归时，交易活跃度趋零，市场就会崩塌。
他也表示，目前炒币仍存在较大的监管风险，由于ICO通常募集的主体是项目而非传统的法人主体，此前在募集上并没有受到人数的限制，属于法律监管的灰色地带，而另一方面对于项目发起方，除了代投协议，并没有任何约束条款，“空气币”项目(即没有任何实际产品作为支撑，单纯作为 ICO 的代币)、跑路现象也时有发生。
专家提醒：交入伙费、拉人头等属于传销活动
大部分的投资人对于数字货币的运作机制并不清楚，无法分辨传销的“山寨币”和数字货币之间的差别，这就为这类“山寨币”的出现创造了可能。
还有业内人士提醒，首先要验证获得的是不是真的智能合约代币，是以区块链还是以中心化的方式发行；第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及 区的活跃情况。
“真正做技术的项目和传销还是有区别的，而传销类山寨币则是通过积极发展下线拉高价格。” 张叶霞也强调，凡是有交入伙费、拉人头、团队计酬等行为特征就基本属于传销活动。
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