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源码描述:
一、债务分类:
1、直接融资(银行贷款以外的所有融资方式);
2、间接融资(银行贷款)
二、项目基础资料:
1、项目名称;
2、项目建设和运营期;
5、规划、选址;
7、项目投资额;
8、项目资本金金额;
9、是否和政府签订委托代建协议;
12、委托代建每年回款时间及金额;
三、融资信息
1、贷款单位
2、贷款经办分行;
3、经办人(客户经理)
4、授信额度;
5、贷款总额;
6、贷款期限(年);
7、宽限期;
8、贷款性质(流动资金贷款/项目贷款);
9、贷款合同 (商业银行有可能一个项目贷款有数个合同及合同 );
10、发放日期(有可能一个项目贷款分很多笔发放);
11、发放金额(同上);
12、贷款利率(首笔录入为合同签订时的贷款利率,以后有可能调整,若有按照实际执行日期及利率录入);
13、结息方式(按季、按年有个选项,按季要有具体每个季度的利息计算公式);
14、抵押担保信息(抵押担保、质押担保、保证担保,要有明细担保信息录入);
15、具体还款安排(还款日期、还款金额按照贷款合同约定录入);
四、贷后管理
1、贷款合同变更日期;
2、合同变更内容(金额、利率、担保方式、贷款期限等)
要求
1、可以按照上述明细进行分类查询汇总;
2、可随时按照不同时间段进行贷款的相关信息查询汇总。
3、在每一笔贷款约定还款期到来前10天有预警提醒;
4、每个季度付息金额统计(可以按照银行、时间、项目等);
5、随时查询公司贷款总额、贷款余额、累计已经还本金额、当月是否有到期贷款(每家银行、每个单位、每个项目均可以随时统计)
6、未来一年内到期的贷款要提前预警。
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