常熟警方连续破获断卡专案

2020年10月10日，国务院召开打击治理电信 络新型违法犯罪工作部际联席会议，决定在全国范围内开展“断卡”行动。而在行动中，打击“帮信”犯罪正是斩断上下游黑色产业链的重要举措。

“帮信罪”是指帮助信息 络犯罪活动罪。根据最高人民法院、最高人民检察院和公安部《关于办理电信 络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（三）款规定：“明知他人实施电信 络诈骗犯罪”，提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的，以共同犯罪论处。

而帮助信息 络犯罪活动罪距离普通人并不遥远。它披着“轻松”、“来钱快”的糖衣，里面却藏着贻害无穷的毒药。一张银行卡，收卡费用可能是只有千元，涉案金额却高达上亿，对受害者和 会造成的损失十分巨大。

常熟市公安局按照上级公安机关部署要求，迅速行动，雷霆出击，严厉打击违法犯罪团伙，坚决整治非法开办、贩卖电话卡、银行卡违法行为，从源头上遏制利用电信 络犯罪的高发态势，切实维护群众财产安全，维护 会治安大局稳定。

近期，常熟市公安局成功侦办两起“断卡”专案，摧毁两个犯罪团伙，涉案金额分别高达1.1亿和0.8亿，抓获涉嫌帮助信息 络犯罪活动罪的犯罪嫌疑人11人。

断卡专案一：

成功捣毁涉案1.1亿“帮信”团伙

案件线索查到了“隐形富豪”？

2021年7月，市民徐先生 警称：其在家突然接到一个陌生 码的来电，对方声称将徐某某的快递弄丢了，现在由其为徐先生办理理赔，由于徐先生近期确实有 购，便信以为真咨询对方怎么办理。在添加了对方的微信之后，徐先生便在对方“热情耐心”的服务下一步步走进了对方设下的圈套里，为了证明自己的信用，徐先生把账户和贷款借的8500元都汇入了对方的指定账户。对方承诺一天之内会把这8500元以及理赔款等一起返还给徐先生，可是理赔款没等到，所谓“丢失”的快递也到了。徐先生怎么也联系不上对方，这才发现自己被骗了。

民警立即开展调查，在对案件进行侦查中，一个涉案的银行卡账户进入了警方的视线。这个账户在徐先生汇款的资金流动链条上出现过，登记的户主为陈某（女，40岁），居住地就在常熟。初查下来，这个陈某并无明显异常，只是一个普通人。但进一步调查后民警发现，这个账户并非闲置账户，确实是陈某自己在使用。

这个发现引起了民警的警觉。陈某目前并没有固定工作，收入应该不会很高，可是账户的的银行卡流水竟高达数千万元，这是“隐形富豪”还是另有隐情？侦查人员立即顺藤摸瓜，而不断的深挖线索后发现，这很可能是一个多人共同参与的“帮信”团伙。

周密部署全歼“帮信”团伙

由于只需要转账取钱等操作就可以实施犯罪，因此几名嫌疑人一般不会聚集在一起进行操作，但通过对嫌疑人的日常活动分析，他们之间的联系较为密切。为了避免嫌疑人之间信息泄露，就需要同一时间进行抓捕。

警方立即制定抓捕计划，经过前期周密部署， 8月26日，民警兵分三路，分别在三处公寓房内抓获嫌疑人陈某、王某等4人，现场查获作案手机5部、银行卡37张。4人的上线，犯罪嫌疑人林某申于10月10日向公安机关投案自首。

亲戚朋友齐上阵 涉案金额超一亿

据陈某交代，她之前是在一家酒吧喝酒时认识了林某申，并互留了微信。今年初，林某申打电话给陈某，让其办几张银行卡给自己 络博彩平台转账使用。陈某有点犹豫，但是林某申承诺每个月每张卡付给其1500元，在金钱的诱惑下，陈某立即答应了。

陈某的丈夫王某在听到妻子提起这桩“生意”后，虽然明知这种赚钱方式是违法的，不仅一同参与了进来，还新办了几张银行卡“扩大生产”。为了增加收入，陈某又以各种理由让母亲去新办理了几张银行卡。母亲虽然觉得有点不对劲，但事后也并未制止，没想到就这样稀里糊涂的被拉下了水。

很快，当前的银行卡已经难以应付大量的资金流转，考虑到“肥水不流外人田”，陈某又将这“好生意”推荐给了闺蜜邵某，并从中每张卡抽成500元。他们将出售给林某申的数家银行的银行卡，以及与银行卡绑定的手机卡、二手手机等一起打包发往外地寄给了林某申。

截止陈某等人被警方抓获时，陈某一家人一共获利3万元左右，邵某获利4000元左右，他们的银行卡账户中却一共走过了高达1.1亿元的资金流水。目前，陈某、林某申等人均因涉嫌帮助信息 络犯罪活动罪已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办当中。

断卡专案二：
想要轻松致富的“跑分人”

只要动动手指，包吃包住还能轻松月入数万，这样的“好事”你相信吗？

今年10月，常熟市公安局服装城派出所接到线索，发现一男子使用的银行卡交易异常频繁，可能涉嫌帮助“跑分”洗钱。所谓“跑分”，原本是一个计算方面的名词，而在 络犯罪中，特指通过银行账户或第三方支付账户，帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”的违法犯罪行为。

接到线索后，办案人员立即对该银行卡展开分析研判，发现该银行卡一天之内转账交易达五六百万，且交易过为频繁，进账不到几分钟就出账了，有着非常庞大的资金流水转账。很快，办案人员明确了该男子的身份信息为刘某。经调查，刘某今年38岁，来常熟还不到半年，也没有固定工作，那么银行卡上的钱到底是哪儿来的呢？

经过进一步侦查，警方认为刘某很有可能是在“跑分”，并且发现他的背后藏着一个有着6名成员的“跑分”团伙。

这些作案人员行动十分隐秘，昼伏夜出，而且还“狡兔三窟”的设置了不同的“工作点”。为了能将这个团伙一 打尽，警方经过一个多星期的伏击守候和周密布控，终于在11月12日，在“工作室”和“宿舍”等多个地点，一举抓获犯罪嫌疑人黄某晓、杨某生、杨某跃、徐某平、江某、刘某6人。

经了解，刘某在一个办公通讯软件上偶然认识了所谓的“上级老板”，声称有“工资日结、月入过万”的工作。刘某听了“业务流程”后，便在“高薪”的诱惑下开始转账运作。为了完成“业务”，刘某又将朋友黄某晓、杨某生等5人拉入了伙。“老板”建了一个工作任务发布群，在群里下发非法博彩平台的账 ，并指令刘某他们向对应赌博平台充值分数，或者在刘某等人收到“老板”发来的资金之后，再迅速转移到指定的账户上。上家“老板”给刘某他们提供了大量手机，每部手机绑定了几个银行的APP和银行卡，这就成了刘某等人开展“工作”的工具。他们通过“老板”在群里下发的博彩平台和银行账户进行“上分”，平均日转账流水达五六百万。

此外，为了给员工提供一个隐蔽的工作环境，刘某还积极做好“后勤保障”，在一个小区里租赁了两间房屋，交替作为“休息室”和“工作室”，来避免被警方发现。可没想到，“老板”承诺的工资还没到手，就被警方查获。

最终经警方清点核实，共查获作案手机40余部、银行卡120余张，6人共计涉案金额已经超过了8000万元。目前，该六人因涉嫌帮助信息 络犯罪活动罪已被常熟市公安局依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

“卖卡”、“跑分”危害大
警方提示莫掉以轻心

如同上述两起案例中看到的，不管是卖卡还是“跑分”，都会成为整个 络犯罪链条上的关键一环。以为自己只是卖了一张卡，或者转个账，只付出一点“成本”就能得到收益，实际上付出的远不止于此。一时的快钱不能赚一辈子，却有可能对自己的人生留下污点，更对 会、对他人造成巨大损失。

今年以来，常熟警方针对电信 络诈骗上下游犯罪产业链进一步采取高压严打态势，共计抓获293人，其中3人以上跑分团伙共计33个214人，涉案金额3亿余元。

根据《刑法修正案（九）》第287条之二的帮助信息 络犯罪活动罪规定：“明知他人利用信息 络实施犯罪，为其犯罪提供互联 介入、服务器托管、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

在此警方提醒，广大市民要妥善保管、使用银行卡、电话卡等，严禁出借、出租、出售、买卖行为，否则将可能因涉嫌帮助信息 络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪等罪名而受到法律的制裁。