转发 微博 Qzone 微信 多人涉嫌“洗黑钱”？ 警提示：这些都是诈骗！

“你好，我们是XX公安局（检察院），我们查到你的账户有异常交易，涉嫌洗黑钱，为了保障你的资金安全，请将银行卡内资金转到指定安全账户，配合我们调查……”针对以上骗局，近日，南宁警方发布了一份防诈骗提醒，这些在我们年轻人看来一目了然的诈骗手法，骗子是如何得手的？

选择对象：中老年妇女居多，利用其防范意识较为薄弱，对“民警办案”工作流程不了解或是其害怕心理对其进行诈骗。

选择时机：白天

手段特点：冒充公安、检察院、法院等工作人员，给受害人打电话，称受害人涉及洗黑钱。后把电话转给“某公安局”某警官，称受害人涉及某某洗黑钱案件，要对受害人银行卡内的现金进行核查，并要求受害人把银行账户里面的钱转到指定账户内，实施诈骗。

作案成员：1—3人为主，一人冒充某单位工作人员、一人冒充外地公安民警、一人冒充外地法院或检察院工作人员。

具体案例：

某日下午，宋女士接到一个语音电话，并按照语音里说的按键提示进入人工服务，对方称宋女士的卡已透支，涉嫌“洗黑钱”。

之后，宋女士接到一个自称是上海宝山公安分局陆警官的电话，称为验证宋女士的卡并非涉嫌“洗黑钱”，要将钱转到指定账户上。宋女士就按照案犯的要求，将自己银行卡的2万余元转给了对方。后来，宋女士发觉被骗就 了警。

到底什么是“洗钱”

洗钱罪

“洗黑钱”的恐吓套路

第一步：公安局、检察院来电

通过非法途径获取受害者个人信息，冒充警察或者检察官，向受害者拨打电话，并说出受害者的身份证 码等个人信息，从而骗取信任。

第二步：恐吓受害人涉嫌洗黑钱

恐吓受害人涉嫌“洗黑钱”，为获取信任后加:诈骗嫌疑通过改 软件拔打受害人手机显示为某公安机关 码，要受害人打114查询证实，而这另一个 码也同样是嫌疑人通过改 软件冒充的，目的是使受害人相信嫌疑人所谓的警察身份。

第三步：引导转账至“安全账户”

继续恐吓受害人，以涉嫌犯罪司法机关将要冻结名下所有银行卡位名，诱使受害人开通 银将所有钱款转移至所谓的“安全账户”过程实施诈骗，期间，以办案保密需要，要求受害人将自己的手机设置成呼叫转移，并转移至嫌疑人的手机上，目的是防止他人尤其是公安机关的提醒。

警提醒

①公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话方式对所谓的“涉嫌诈骗、涉嫌洗黑钱”等问题进行处理的。因此，当接到此类电话时，绝对不要相信陌生人的骗术，以免上当。

②当接到陌生人电话，一定要先确认对方身份，不要轻信对方所说的内容，特别是2名以上陌生人员拨打您电话，告知您身份信息被盗用涉嫌犯罪，要求配合作进一步处理的，请勿相信。

③任何陌生人通过电话、短信，要求对您的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供安全账户，要为您的存款进行保护的，请一概不要相信，防止受骗。同时，不要向陌生人提供银行卡 及密码等个人身份信息。

④电信诈骗犯罪嫌疑人利用特殊计算机软件，能模拟任何电话 码，在事主电话上能显示家人手机以及政府有关职能部门的电话 码，使事主信以为真。对此遇到陌生人打来电话时，要冷静、沉稳，特别是涉及钱款转账时，要立即停止，把好最后一道防范关口。

⑤请安装启用手机杀毒软件，不要登录陌生人提供的 站，该类 站一般存有木马病毒，能获取您所输入的账 密码信息，进而盗取您的资金。