“料主”就是民警在办案中给涉卡犯罪环节克隆银行卡从业员起的外 ,主要就是盗窃卡主资料并克隆者。他们大多为年轻人,由领头人管吃管住发散至全国各地,在商场、酒楼、宾馆等消费场所,表面上充当服务员,暗地里干着盗取消费者银行卡信息、偷窥卡主输入密码的勾当。得手后回到住所汇总“资料”,再由团伙技术员通过互联 购买空白银行卡并利用专门软件写入卡主信息资料,一张具有原卡功能的“克隆”卡即可完成。由于掌握了原卡主密码,“料主”就可以在全国任意一个地方消费或套取现金。而最可怕的还是原卡主依然毫不知情,有的还继续往里存钱。
警方发现, 上出售的美容、美发、美体、楼盘出入卡等均可成为写入原卡主资料的载体,隐蔽性很高。由于全国上下严打严管严治新型 络电信诈骗犯罪,金融部门出台严厉监管措施,使得伪卡套现困难重重。因此,“料主”不得不委托第三方“中介”找门路,主要是全国各地的POS机移动支付终端。
“亚海”全名郑X祥,早在今年“飓风12”打击诈骗的行动中,“亚海”属于犯罪所得资金套现的“中间人”而被纳入专案组视线。由于其与全国各地POS机终端用户有交集,为进一步摸清涉卡犯罪末端环节,警方一直没有“动”他。警方追踪发现,“亚海”在一个名为“信誉群”的微信朋友圈里非常活跃,这个“信誉群”内有来自全国各地好几十人,群内赤裸裸地交流如何利用POS机为克隆卡转账套现,俨然就是一个为涉卡犯罪套取现金“交流合作群”。按照群里约定,事成后“料主”可分得赃款的58%,POS机机主分得20%,中介分得12%,“车头”(取现金者)分得10%。
为促成“买卖”,中介会邀请POS机主、“车头”到指定地方交易,往返食宿路费全包。10月中下旬,“亚海”以为风声已过,就频频邀请邀约外地POS机主,准备狠狠捞一笔。
10月20日起,各地POS机主、“车手”先后受邀来到电白与“亚海”接洽。来自广西南宁、浙江杭州、江苏苏州、盐城、江西赣州、广东茂名五省六市盗刷交易犯罪嫌疑人共13人落 ,收缴大额交易POS机17台,伪卡150多张。
目前,案件还在进一步处理中。
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