“转圈”转账绕晕你！厦门近期发生多起假“微粒贷”客服诈骗案

近期，厦门市频频发生冒充“ 络贷款”客服的骗局，这些骗局中有多起是冒充“微粒贷APP”客服诈骗的。 昨日，厦门警方为此发布典型诈骗案例，并提醒市民小心防范此类诈骗陷阱。

警方提醒，不单单是“微粒贷APP”，任何 络贷款平台在放款之前要求贷款人缴纳任何费用的，都是诈骗！

案例1：“转圈”转账，绕晕市民骗走2万

6月20日，市民小张接到一个自称“恒昌公司内部员工小燕”的电话，对方知道小张急需用钱，可以帮小张包装身份，确保能够借到钱，并要求小张提前转20000元到自己银行卡中，用于证明还款能力。

小张确实缺钱，于是就东拼西凑借到了20000元之后存到了自己名下一张工商银行的卡中。此时，小燕又称，接下来将有一名“金融公司经理”跟小张对接贷款进度，让小张跟“金融公司经理”联系。

没过多久，“金融公司经理”就跟小张联系，添加了QQ，并要求小张提供身份证照片，声称在众邦银行开通新卡用于做流水“包装”。

随后，小张收到了第一条带有验证码的短信，“金融公司经理”声称用于开户，要求提供——小张提供给对方。

接着，小张收到了第二条带有验证码的短信，“金融公司经理”声称用于开通短信功能，要求提供——张提供给对方。

这时，小张收到了此时，小张收到了两家银行发来的验证短信：工商银行：充值保险业务消费20000元。众邦银行：入账20000元。

很快，小张收到了第三条、第四条带有验证码的短信，显示将从众邦银行卡上提现。“金融公司经理”称为了“做流水”，需要将该银行中的钱再次转账到工商银行的卡中，要求提供——小张提供给对方。

小张的工商银行卡果然成功分2笔入账10000元，“金融公司经理”又称，需要小张再次将该笔款项转到他提供的另外一张银行卡中。此时，小张的银行卡已经超出当日流水限额,于是对方要求小张将钱转给朋友，由朋友代为转账。于是，小张就通过支付宝分别将20000元转给朋友小雨，再由小雨转账给对方，最终被骗。

骗术揭秘：“转圈”转账，意在“绕晕”

警方提醒说，骗子以“办银行卡用于做流水”为名，获得当事人信任，因办理的新卡确为当事人名下。所以，骗子第一次从旧卡转入新卡20000元的操作，并不能直接获得20000元钱款。于是，骗子开始第一步将钱款再次退回到当事人名下，更加做实“刷流水”名义，此时当事人已经深信不疑，更加确信操作的所有动作都是用于“包装身份”，才能“放款更快，放款更多”，因此当骗子提出转账到不属于自己名下的银行卡要求时，当事人毫不怀疑，直接“惟命是从”。

在这起案件中，骗子首先假装能够帮忙“包装”的公司，再假装金融公司经理，轮流上线，绕晕当事人。骗子在实施骗术时，采取通电话指导操作模式，让当事人没有思考时间，更容易上当受骗。

案例2：假“微粒贷APP”，骗走市民2万多元

6月21日，市民小王接到“微粒贷”短信提醒称，即日起“微粒贷”恢复办理业务，收到该短信的用户可以提高贷款额度到6.5万元，并附带一个下载 址链接。

小王接到短信后，通过短信提供的链接地址下载了“微粒贷APP”，并在上面输入个人身份信息，提交了贷款申请。

在等待放款过程中,小王收到平台客服消息称，因小王操作失误，卡 输入错误，需要重新激活解冻账 ，缴纳贷款金额30%的解冻金至客服提供的账户。解冻金将随着贷款返还。

于是，小王就通过 上银行将解冻金2万余元转账给对方，结果被骗。

警方提醒：非官方应用市场下载的软件不可信！

民警提醒说，非官方应用市场下载的软件不可信！正规贷款平台为了能够确保准时收到还款，一定是要求借款人必须有还款能力的，因此不会存在刷流水，做身份的操作。所以，任何在放款之前声称帮忙伪装身份，帮忙做流水，帮忙贷款成功的都是一骗子。