恩平打掉一个利用虚假APP贷款诈骗犯罪团伙

近日，在省公安厅、江门市公安局统一部署和直接指挥下，恩平市公安局组织力量在江西赣州、浙江杭州、福建泉州、广东深圳、珠海等地对涉电信 络诈骗的贷款诈骗App开发和推广团伙开展集中收 行动。共摧毁犯罪窝点8个，抓获包括贷款诈骗App开发的主要犯罪嫌疑人邓某彬、为境外贷款诈骗团伙进行短信引流推广的主要犯罪嫌疑人胡某花等45人，现场查扣各种伪造的营业执照190多份，涉案现金人民币160余万元，后台冻结涉案金额800余万元，止付金额2800余万元，以及涉案电脑、银行卡、假印章等作案工具一大批。

2020年11月下旬，事主许某到恩平市公安局河南派出所 案，称其刷抖音时发现可以在“蚂蚁借呗App”上贷款，随即下载了该App办理贷款手续，却被App上的客服以银行卡 不正确，需要充值以及交纳保证金才能贷款成功为由诈骗了人民币35000元。

接 后，该局初步研判发现该案背后匿藏大量涉案人员，于是立即将案件上 至江门市公安局。江门市公安局党委高度重视，江门市副市长、公安局局长乔雷召开会议专题部署打击治理工作，深入研判分析此类案件的规律特点，对涉电信 络诈骗App的开发、封装、应用和引流推广等各个环节开展分析研究，同时，指令江门市公安局刑警支队组织侦办，协同该局成立专案组，全面开展侦破工作，切切实实从源头上遏制涉App诈骗案件的高发势头。

专案组通过深挖犯罪团伙作案线索，发现这是一条横跨多省的犯罪链条，并发现该犯罪团伙开发作案App后，假冒“蚂蚁借呗App” 等知名 贷平台的名 向 会不特定的人员投放广告进行宣传，吸引受害人到虚假App上申请贷款，以充值解冻为由进行诈骗。其中，主要犯罪嫌疑人胡某花控制的江西某公司对接境外10多个贷款诈骗团伙的涉诈短信推广业务，仅三个月时间就面向全国发送冒充国内各大商业银行的贷款诈骗短信息达4亿6千万条。

办案民警全面摸排经营，逐步理清了该类诈骗犯罪团伙的组织脉络，及时收集固定证据，在江门市公安局指挥下，恩平市公安局立即成立由副市长、公安局局长王文忠任总指挥的收 行动领导小组，抽调各警种、部门80多名精干警力组成抓捕组开展收 抓捕行动，于今年3月16日分赴杭州、福建、重庆、江西、广东惠州、广东珠海、广东深圳等省市开展集中收 抓捕行动，对可疑地点和多名嫌疑对象进行秘密摸排。3月18日，行动指挥部一声令下，抓捕组陆续进行收 ，一举捣毁该犯罪团伙8个窝点，抓获邓某彬等45名犯罪嫌疑人，现场起获涉案现金人民币160余万元，冻结涉案金额800余万元，缴获高档小汽车一辆以及银行卡、台式电脑、手提电脑、激光雕刻机、造价印章、各种虚假营业执照图片等作案工具一批，后台冻结银行卡百余张。目前，涉案人员已被公安机关采取刑事强制措施，案件还在进一步侦查中。