众多老人被一款广场舞App拉进陷阱

今年7月初，一部名为《分生》的普法微电影登录各大新媒体平台热播。该片由北京市海淀区检察院制作，根据该院办理的真实案件改编，再现了一起典型的以老年人为目标、以保本付息为诱饵，依托广场舞App设计、实施的非法集资案件。

根据海淀区检察院办理的该起非法集资案改编的微电影《分生》海 。

百余名老人同 案

非法公司浮出水面

2018年7月起，海淀区多个辖区派出所及区金融办陆续接到百余名60岁以上的老人 案，线索均指向同一家公司——X公司。老人们反映，他们均在X公司购买了名为“G基金”的理财产品。截至目前，该理财产品逾期近一年未兑付，之前与他们对接的公司人员也多半失去联系。接到 警后，海淀区公安机关迅速展开摸排，发现X公司存在从事非法集资的重大嫌疑，并于2019年3月正式立案侦查并展开抓捕。

2019年9月，公安机关相继抓捕涉案人员69人，并梳理出以刘某、李某为核心的18名重点涉案人员。经查，X公司成立于2015年，专门从事非法集资活动，刘某系该公司实际控制人，李某为该公司副总经理。公司内部设立七个业务部门及十个业务团队，并设立财务部、行政部、人事部等辅助部门。自成立之初，该公司便面向 会推出并公开宣传“G基金”理财产品，与投资人签订合同，承诺以8%至14%的年化收益率返本付息。

投资名目花样繁多

广场舞App成明星项目

涉案广场舞App界面

“绿色农业基地”“高端水果园区”“健康科技仪器”……“G基金”对外宣称的投资项目花样繁多且听上去高端大气。其中，最受老年投资人追捧的当属一款名为“H联盟”的广场舞App。

据了解，该广场舞App以为老年人提供广场舞音乐、广场舞教学及搜索附近的广场舞场地等服务为噱头，在该App中参与活动领取积分，用积分可兑换礼品，吸引了大批老年使用者。该App一方面嵌入宣传公司理财项目的内容，吸引老年人的关注并使其认为公司有发展前景，值得投资；另一方面又发展广场舞组织者、领舞员为X公司的兼职业务员，为X公司拉投资、赚返点，可谓线上线下齐发力，无所不用其极。

王大妈作为一名资深的广场舞爱好者，在老姐妹的推荐下加入了某 区广场舞微信群。“刚进入微信群，就发现不少人都在用一款App学跳舞，很快我就成了新用户。”使用后，王大妈发现这款App不仅能学跳舞、找舞曲、找广场舞据点，如果拉来新用户注册还能积分返点，用积分还能在它的商城中兑换或低价购买生活用品。“我当时觉得它真的挺好用，还给身边没下载的朋友推荐来着。”

此后，当得知这款App还同时推出投资理财项目并且承诺保本付息时，王大妈便毅然决定从使用者“升级”为投资人。“因为我本人作为用户，体验感非常好，认为它肯定有前景，而且觉得公司很有实力，所以相信跟着它投资能赚钱。”

为彰显公司实力，该公司还以考察项目为由组织投资者前往各地旅游，定期召开投资人酒会，发放公司项目生产的农产品、健康理疗仪等礼品，进一步博取老年投资者的信任。

细致审查资金流转

精准分级分层处理

“这起案件呈现出涉案人员多、涉案金额大、被害人主要为老年人等特征。”办案检察官介绍，“要认定案件性质，就要查明涉案公司的全部资金去向，同时还要查明每一个犯罪嫌疑人的涉案金额以及其本人的违法所得。因此，我们需要对千余个银行账户、千余份合同及大量资金流转关系进行细致审查。”

专案组经过认真梳理、综合研判，制定了分层分级处理的办案思路，并按照在犯罪中起到的实际作用来区分主犯、从犯。同时，为了最大限度挽回被害人的损失，检察机关在办案中还积极向X公司成员宣讲认罪认罚从宽制度，明确告知如能够及时退缴违法所得可以依法从轻处理。最终，多名犯罪嫌疑人签署了认罪认罚具结书并主动退缴了违法所得。

今年4月，海淀区法院作出一审判决，刘某等6名被告人提出上诉。8月4日，北京市第一中级法院裁定驳回上诉，维持原判。