基本案情
2021年7月，赵某某用手机安装蝙蝠聊天软件，通过该软件认识了 名为“小宇”和“河北保定”的人。“小宇”“河北保定”告诉赵某某，可以通过出借其名下的银行卡获利，每张银行卡过1万元，就可以给赵某某60元好处费。赵某某为获利便联系到“小宇”“河北保定”，并按照“小宇”“河北保定”的要求到达指定地点接头，其后赵某某被不法人员带入宾馆内，赵某某将其银行卡及用于收取银行密码的手机交给不法人员使用，几个小时之后，不法人员将银行卡及手机还给赵某某，赵某某通过出借银行卡非法获利3800元。在此期间，王某某、刘某某、孙某某、韦某某、高某某、张某某等多人分别于2021年7月10日、7月11日、8月16日、8月17日因被 络诈骗，而向赵某某的5张银行账户内汇入被骗钱款，共计人民币14万余元。公安机关在侦查 路诈骗案件期间，通过梳理 络诈骗的理赃款去向，查询到用于接收赃款的银行账户，最终找到了赵某某。赵某某对以非法获利为目的出借银行卡给不法人员的事实予以供认。
大检君说法：
犯罪嫌疑人赵某某以非法获利为目的，明知他人利用信息 络实施犯罪，而将其名下5张银行账户提供他人使用，为他人犯罪提供帮助，达到情节严重，应当以帮助信息 络犯罪活动追究其刑事责任。犯罪嫌疑人赵某某认识到个人错误后，在审查起诉阶段自愿认罪认罚，并与检察机关签订认罪认罚具结书，后法院以被告人赵某某犯帮助信息 络犯罪活动罪，判处其有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。随着断卡行为的不断推进， 会层面加大打击电信诈骗的宣传力度， 络诈骗的赃款流入量被大幅冻结，电信诈骗分子便让持卡人在特定时间、特定场所内为其提供转移资金的帮助，这种帮助行为构成帮助信息 络犯罪活动罪。如果进一步深度参与电信诈骗分子的洗钱活动，甚至可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。检察官在此提醒，莫贪图小利而落入“帮信”陷阱，以免遭受牢狱之灾。
相关法条：
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二 【帮助信息 络犯罪活动罪】明知他人利用信息 络实施犯罪，为其犯罪提供互联 接入、服务器托管、 络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
2019年11月1日实施的《最高法、最高检关于办理非法利用信息 络、帮助信息 络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条的规定，明知他人利用信息 络实施犯罪，为其提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：
（一）为三个以上对象提供帮助的；
（二）支付结算金额二十万元以上的；
（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；
（四）违法所得一万元以上的
（五）二年内曾因非法利用信息 络、帮助信息 络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息 络犯罪活动的；
（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；
（七）其他情节严重的情形。
实施钱款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息 络犯罪活动罪追究行为的刑事责任。
2021年6月17日实施的《最高法、最高检、公安部关于办理电信 络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第九条的规定：明知他人利用信息 络实施犯罪，为其犯罪提供下列帮助之一的，可以认定为《最高法、最高检关于办理非法利用信息 络、帮助信息 络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款第（七）项规定的“其他情节严重的情形”：（一）收购、出售、出租信用卡、银行账户、飞银行支付账户、具有支付结算功能的互联 账 密码、 络支付接口、 上银行数字证书5张（个）以上的。该《意见（二）》是对《解释》的有效补充。结合本案，赵某某明知他人利用信息 络实施犯罪，为获取非法利益，而将其名下5张银行账户出租的行为符合“其他情节严重的情形”。
END
声明：本站部分文章及图片源自用户投稿，如本站任何资料有侵权请您尽早请联系jinwei@zod.com.cn进行处理,非常感谢！