“海川金融一体机”骗局被端 115名涉案人员获刑

“海川金融一体机”骗局被一锅端

上至经理下至业务员，115名涉案人员被一审判刑

以所谓的“海川金融一体机”为名，虚构可提高信用卡额度，骗取被害人购买。全国总计上千人被骗，诈骗金额超过760万元。日前，28名涉案人员被丰泽法院一审判刑，加上此前判刑的87人，共计115名涉案人员获刑。

每台售价5000元 谎称能办理信用卡提额

2014年5月6日，袁某宾（已判刑）在厦门市注册成立福建信诚商务信息咨询有限公司（以下简称信诚公司），经营范围是提供商务信息咨询服务及 络信息技术服务。公司下设销售部、财务部、人事部、发货部等部门，销售部又分一、二、三、五、六、八部等部门。袁某宾担任公司总经理，主要负责公司的经营决策、员工雇佣及财务管理。

2015年8月，袁某宾委托他人开发所谓的“办卡、提额软件”，该软件的功能仅链接各大银行信用卡官 ，并不具备办理信用卡及提高信用额度等功能。2016年2月，袁某宾将“办卡、提额软件”安装至杂牌平板电脑内，并命名为“海川金融一体机”，每部定价5000元或5500元。随后，袁某宾召集公司销售一部主管黄某浩等人，共同商定“海川金融一体机”的销售策略，即客户购买“海川金融一体机”均可办理信用卡、提高信用卡额度，且公司赠送一张额度10万元至50万元不等的高额度信用卡，或可用于消费、套现的高额度消费卡，以此诱骗客户购买所谓的“海川金融一体机”。

“借壳”销售 全国上千人受骗

公司使用马某的支付宝及银行账户，用于接收客户转账。袁某宾伙同谢某聪等28人采用先由业务员通过微信、QQ聊天加入各种群聊，在群内发布购买“海川金融一体机”可赠送高额度信用卡、消费卡的虚假信息，引诱被害人关注。当被害人信以为真欲购买后，即将钱款通过支付宝、微信转给业务员，或汇至业务员指定的银行账户、支付宝内。部分业务员还以需要缴纳定金、激活费等为由骗取被害人钱款。

被害人支付钱款后，发货部即向被害人寄送一体机。被害人收到一体机后，发现一体机不具备办卡、提额功能，且未赠送高额度信用卡，高额度消费卡亦不能消费、套现，即联系业务员要求退款退货，业务员则采取拒接电话、不回信息、删除微信及QQ好友等手段，不再与被害人联系。

诈骗超760万元 28名同案犯一审获刑

经查证，自2016年2月至2016年7月间，袁某宾等人，共同以销售“海川金融一体机”为由，骗取包括丰泽区吴某萍在内的全国各地上千名被害人，诈骗金额达7671738元。骗取的款项到账后，部门主管对其部门的销售业绩按比例提成，小组长对其小组的销售业绩按比例提成，业务员对其个人的销售业绩按比例提成。

去年11月份，丰泽已先后对袁某宾等87名涉案人员进行一审判决。这次涉案的28人有的是销售主管，有的是小组长，有的是业务员。

法院认为，谢某聪等28人以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实的方法，利用电信 络技术手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，一审判处谢某聪等人有期徒刑十年至两年不等，并处罚金。