屡禁不止 络外汇平台套路揭秘

活跃的 络炒汇平台

络炒汇，就是借助 络进行的外汇保证金交易，外汇保证金交易又称按金交易，属于虚盘交易的一种，是投资者以自有资金作为担保，参与的具有杠杆交易性质的外汇合约交易。随着互联 技术的发展，尤其是手机App的推广，投资者参与投资、理财异常便捷， 络炒汇、炒黄金等交易越加泛滥。

另外，在手续费方面，不少平台并非免费。比如，BFS牛汇客服人员表示，5星级以下会员每个自然月免一次手续费，第二次出金要收取2%手续费；普罗汇PROFIT平台的客服也表示，手续费每手最低2美金。同时，不少平台入金为实时到账，出金却需要1个工作日到账。

不过，这种喊单模式并不简单。有业内人士透露，部分平台利用“喊单”营造高收益假象，鼓励投资者开户交易，最终通过暗箱操作与对赌交易，将投资者的亏损转化成平台利润。

百倍杠杆的真相

而真相并非如此。对此，北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄认为，这些 络炒汇活动是高杠杆的，风险极大，具体包括投资风险、交易风险、结算风险等，包括违规的风险也很大。资深金融分析师肖磊指出，具体风险包括高杠杆带来的随时爆仓风险，以及资金划转风险，另外还有突破外汇管制的法律风险等。

对于具体的法律风险，北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，一方面是这些交易 站多是在境外运行，没有在国内备案登记。投资者资金通过银行或第三方通道支付到境外，这些收款机构或个人的收款账 很可能是用于洗钱的账 。

多家银行发布风险提示

事实上，对于外汇平台投资的风险，相关部门一直非常重视，并多次发文提示相关风险，提醒投资者提高风险防范意识和能力。

2017年，中国互联 金融协会发布风险提示称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的 络平台均属于非法设立。2018年9月，央行、公安部、国家外汇管理局联合发布《防范外汇按金风险 谨防财产损失》的风险提示，明确指出目前央行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

然而， 络炒汇至今仍然屡禁不止。肖磊认为，由于近期英国脱欧，以及国际贸易摩擦等原因，外汇市场波动较大，操作空间增加，很多外汇平台开始活跃。 络外汇平台是一个不受法律保护，存在巨大风险的炒汇场所，但由于这种平台比较隐蔽，运作成本低，通过线上运作，导致很难受到有效监管。

分析人士指出，监管应加强警示，并对 络宣传做出一定的限制。刘澄认为，一方面提高监管的有效性和透明度，让投资者明白违规业务的风险点有哪些，正规的业务在哪里。另一方面，要有 络的预警功能，监管机构要做到及时发现，及时处置，而不是等风险积累很大才处置。另外， 络炒汇业务离不开资金的划转，正规的金融机构要加强有关业务的风险管控，能够切断资金的往来，所以银行、监管机构要形成共识，齐抓共管。

王德怡建议，监管部门应当严厉禁止银行和第三方机构为外部交易提供资金通道，斩断资金流出的途径。投资者不要参与任何未经我国监管机构批准的有杠杆的外汇交易。在我国从事外汇交易或者外汇保证金交易，必须取得监管机构的批准，境外的牌照在国内是没有法律效力的。