紧急预警：有亲属在境外留学、旅居的，要警惕了！

导 读

近期，诈骗犯罪分子瞅准国外留学、旅居人员家庭经济条件普遍优渥，诈骗得手获利高的实际，通过“黑灰产”拿到受害人详细信息后实施精准诈骗。2022年11月，我省某市先后发生两起针对有境外亲属人员的冒充公检法诈骗案件。两起案件的受害人分别有子女、亲属在澳大利亚、加拿大留学或旅居情况，单案损失均超过500万元。一起来看看嫌疑人的诈骗套路。

案

例

一

受害人

王某，女，58岁

王某女儿在澳大利亚留学，准备毕业后留在澳大利亚工作，王某已经着手办理移民，准备移居澳大利亚。

2022年10月7日，王某前往澳大利亚悉尼照顾女儿，10月27日，其在悉尼的家中接到一个来自悉尼当地的座机电话，对方自称是澳大利亚卫生局工作人员，称王某一个在中国国内注册的138 码在悉尼的一家医院做过登记，现在这家医院出现了“疫情”，使用过该 码的人需要居家隔离。王某告知对方自己没有使用过该 码，对方随即告知王某个人信息被泄露，可以协助向中国国内 警。

对方将电话转接到上海市公安局浦东分局，接警人员自称王昊，答应立即帮其核实手机信息泄露的事情。在这个过程中，王某听到接警人员和其他公安部门的对话，让王某更加相信对方。对方查询完毕过后，告知王某涉嫌罗飞跨国洗钱案，并称其在招商银行开设了一个账户，这个账户涉嫌帮助罗飞洗钱，需要王某提供其个人名下国内外所有银行卡卡 来配合调查。

王某将名下所有银行卡卡 提供给了对方，对方又让王某下载了某软件，让王某通过该软件把操作手机银行的视频共享给对方。对方称这样操作是为了方便金融监管局审查其历年的银行流水，以此来证明王某的清白。同时向王某提供了一个建设银行手机银行的用户名和密码让其登录，王某按对方提示登录好手机银行后，发现这个账户绑定的就是自己的建设银行卡，且手机银行里已经设置了多个转账账户，都是某某检察官等。对方说这些账户都是金融监管局的安全账户，让王某给这些账户转钱。10月29日至11月30日期间，王某向对方提供的多个账户转账共计508万余元。

案

例

二

受害人

李某，男，55岁

李某是一名教师，妻儿目前旅居加拿大。

2022年10月27日，李某在上班时接到一个陌生电话，对方称李某在北京有健康码“红码”记录，李某告诉对方自己没去过北京，对方表示李某的信息可能泄露，要求其向北京密云警方 案，于是把电话转接到了北京市公安局密云分局。

接电话的“张警官”告诉李某其个人信息涉嫌一起成都的“潘峰”重大诈骗案，并以案件正在办理中为由要求保密，让李某在手机上下载了一款通讯软件，然后告诉李某曾在北京办了卡，以一万二千元的价格卖给了他人使用。李某解释后，“张警官”称要请示上级，然后让李某和“王警官”通话。“王警官”称有人指认给了李某五十万元赃款，事情很麻烦，要通过法官问一下，然后又让李某找“张警官”。

11月8日，“张警官”给李某发了一个逮捕令和一个资金冻结通知，要求李某加了一名叫“张洪”的法官，介绍张法官是北京市中级人民法院的主任、书记，看张法官能不能给李某想办法。张法官告诉李某，因为潘峰在成都本地势力很大，现在是由北京异地办案，并称潘峰的住处搜出了两百余张银行卡，其中有一张是李某的，需要李某提供证据自证清白，不然就要冻结李某的资金。按照张法官的要求，李某把现有的钱转到了他指定的账户，随后又以儿子要回国买房子为由向朋友借钱，借到的钱都转到了指定账户。

11月22日，张洪法官告诉李某，说提审的两个嫌疑人都指认李某今年6月贩卖了学生家长信息，对方给了李某一百多万现金“好处费”，现需要李某再转两百万保证金才能办理取保候审。于是李某到银行准备把妻子卡里的钱转走，但因为其妻在国外，超过二十万的交易不能转出，张法官要求李某继续找朋方借钱。李某再次找到朋友借钱，朋友提醒李某可能被骗了，此时李某才反应过来，到派出所 案，此时总计被骗767万余元。

骗局套路解析

第

一

步

首先，诈骗分子冒充新冠疫情流调人员给受害人打电话，称受害人信息曾在某疫情发生地出现过，若受害人告知对方自己未到过相关地方，诈骗分子立即说可能当事人信息泄露了，将电话转给公安机关帮助解决，让受害人下意识认为自己信息的确已经泄露。

第

二

步

诈骗分子同伙假冒公安机关人员与受害人联系，假装进行查询，然后告知受害人的身份信息、银行卡、电话卡等信息的确被泄露，且涉嫌诈骗、洗钱或涉嫌散布疫情造谣信息等等犯罪活动（再次通过公安机关的公信力强化受害人其个人信息已泄露的意识）。以案件正在调查中需要保密或受害人当地公安机关有内鬼为由，要求受害人配合调查，不能走漏消息，不能告诉其他任何人（包括父母妻儿），使受害人处于紧张状态。此时受害人已对自己个人信息泄露深信不疑。由于害怕自己和家人受到牵连，急于自证清白，不自觉地便掉入诈骗分子的套路当中。

第

三

步

诈骗分子另一批同伙上场，冒充警官、检察官、法官等，要求受害人通过“出具经济实力证明”“资金优先清查”“办理取保候审”“资金回流”“缴纳保证金”来“自证清白”，消除涉案嫌疑，并引导受害人将资金转入诈骗分子指定的账户内，或引导受害人下载远程手机控制软件、录屏软件等，由诈骗分子远程操作手机、通过录屏软件收取验证码等方式操作转账、 贷等，再将受害人的所有资金转至诈骗分子账户。

请

注

意

冒充公安局、检察院、法院工作人员进行诈骗是一种常见诈骗套路。诈骗分子以当前疫情形势为切入点，根据特定群体设计出不同的诈骗剧本，先是通过涉疫问题麻痹受害人，让受害人下意识默认自己个人信息泄露，再冒充警察强化受害人信息泄露的意识，并对受害人进行恐吓，之后再一步步诱骗被驯服的受害人进行转账操作。

  “熊猫反诈”温馨提醒  

本人或有亲属在境外留学、旅居的朋友要注意以下几点：

1.接到电话称本人涉案的，立即挂断并拨打110 警。

2.公检法机关没有所谓的“安全账户”，不会让公民转账汇款，更不会在电话中索要当事人银行卡 、密码、验证码等信息。

3.办理子女留学、跨境旅游、移居等涉外业务的各个环节，特别是在通过中介代办代理时，一定要找正规的有资质的公司，注意保护本人及亲属的个人信息，避免被不法分子掌握利用。

4.96110是全国公安机关的预警劝阻电话，一旦有96110打来电话或发来短信，说明你正在遭遇诈骗，一定要立刻接、立刻看。

完