代理记账公司SAAS财务软件如何选择？详解市场五大主流软件

伴随着国家的政策支持和创业创新热潮的持续升温，中小微企业迅猛增长，为企业级服务市场创造了巨大的成长空间。其中，代理记账服务以其“高频、刚需”等业务属性，发展前景被普遍看好。加之国家对个体户记账 税的日益规范，代理记账行业再次成为业界焦点。然而面对这样一个前景广阔、竞争激烈，不断吸引人才、技术、资本投入其中的巨大市场，如何快速有效的提升自身业务服务能力，成为代理记账公司抢占千亿红利市场的当务之急。

基于互联 、人工智能的行业信息化高速发展，以及代账公司内部降本增效的迫切需求，面向代账公司的，以为企业开源节流，赋能增值的智能财务软件如雨后春笋般冒出。SAAS财务软件以其智能和高效，成为了代账公司迎来第二次飞速发展的必备利器。但针对国内纷杂和参差不齐的SAAS产品市场，如何选择一款名副其实且适合自身企业发展需求的SAAS财务软件，仍是众多代账公司的不解难题。

为此，小编选取市场上主流的五款SAAS 财务软件做以分析，对比以CPA代账功能为核心，辅以CRM客户关系关系、OA自动化办公增值、客户获取等系统功能的分析。此次参与分析的产品包含易代账、大账房、木牛盒子、亿企代账、账益达，主要从产品成熟度、接口开放性、 表展现、流程管控、业务驱动、独特功能等6个要素进行评测（下述部分SAAS产品功能性介绍来自上海、成都代理记账行业协会 告），最后用“综合指数”的不同星级评价产品整体的综合价值，其中，“★”表示1星，“☆”表示半星，★越多表示产品整体综合价值越大。本次测评旨在给代理记账公司选择智能财务软件提供一个参考，期望对其有所帮助。

一、易代账

产品成熟度

易代账由用友集团旗下畅捷通信息技术股份有限公司开发，支持在线记账，移动记账，免安装、自动升级。支持手机做账查账，支持老板查看 表。易代账 2014 年 4 月 28 日上线，上线使用年限5年。

接口开放性

支持客服和第三方服务商跟易代账对接获取易代账数据。

易代账有专门的导账工具，支持把 T3/T+/U8/友商 等多个财务软件导入易代账。

表展现

支持中小企业会计制度(企业会计制度)，2013 中小企业会计制度（小企业会计准则），2007 会计制度（企业会计准则），民间非盈利组织会计制度相关 表；支持明细账、总账、余额表、财务 表等各种 表，同时支持纳税统计表、辅助核算明细账和辅助核算余额表等。

流程管控

易代账代账机构版包含一套易代账运营管理系统，实现了代账公司的流程业务，有流程监控，业绩统计功能和及客户定向群发信息功能。

业务驱动

易代账有一套商城平台，代账公司可以入驻，可以帮助代账公司获客。

独特功能

发票一键导入、发票/日记账一键生成凭证。

总结

优势：

凭借用友在财税行业的市场知名度，产品在品牌知名度上占有天然的优势；

通过互联 访问易代账 址，进行记账 税，免安装；

具备流程管理功能；

可帮助代账公司获客。

不足：产品的整体智能化还有待提升。

参考指数：★★★☆

大账房

产品的成熟度

2015 年产品上市，经历了 V1.0 、V2.0 、V3.0 等，据了解目前的版本为 5.x 版本。

接口开放性

数据导入：基本可以对接市面上用友、金蝶等主流财务软件的财务数据的导入。另外可以根据客户要求进行专门接口适配。

导出接口：大账房可以将所有凭证数据导出到excel。

表展现

支持明细账、总账、科目汇总表、财务 表等各种 表，同时支持各种辅助核算 表及分部利润 表等。

支持进销存，可以由总账数量金额辅助核算形成库存进销存，也可以支持由库存进销存生成总账凭证。同时支持进销项发票生成库存进销存。

流程管控

大账房智能财税运营管理系统有包含 OA，CRM，HR等功能，形成的收款数据可直接记入到记账公司总账中。可实现合同管理、客户管理、外勤业务办理、收费、服务评价功能。

业务驱动

支持代账公司核心竞争力业务发布到大账房 站，进行推广获客。

独特功能

提供记账公司管理 app，支持移动办公

智能生成凭证；税务申 表（包括企业所得税年度汇算清缴）自动生成，一键上 （部分地区）；

优势：

版本更新速度较快；

具有智能管理功能；

产品在记账 税等基础性功能方面较全面，部分地区可实现一键 税。

不足：主要业务是在线记账 税，在全流程管理方面侧重于日常的办公管理，营销、获客方面对代账公司帮助甚微。

参考指数：★★★★

三、木牛盒子

产品成熟度

木牛盒子代账版于 2018 年 1 月正式推向市场，大版本经历了1.0、2.0 和 3.0，企业版也已经同步上线。同时针对企业老板提供实施查账的移动端小程序及APP。

接口开放性

1.数据导入

支持现有市场上全部主流财务软件的财务数据的导入。

2.数据导出

账簿、 表、凭证、原始票据、资产、存货等均支持导出及打印，同时会计帐本可一键生成。

表展现

支持明细账、总账、科目汇总表、财务 表等各种 表，支持数量金额账、往来明细账等各种维度的 表。同时支持各种辅助核算 表及分部利润 表等。

进销存系统：支持企业进销存管理，进销存系统与其做账系统（CPA）无缝连接。

流程管控

木牛盒子智能财税运营管理系统包含IMS 、OA等功能，详细记录客户从签约、服务、续约全生命周期服务的流程信息，并提供收款、续约等定期回访提醒功能，形成的收款数据可直接记入到记账公司总账中，可实现合同管理、客户管理、外勤业务办理、收费等功能，规范企业内部业务流程。

业务驱动

独特功能

无人值守、一键批量申 ：对接申 系统，与最新财税政策及申 表同步更新。记账和 税功能互联互通，无需手工编制。

支持一键预申 ：躲避系统拥堵。

优势：

提供一站式、全流程的智能财税服务支持，实现从集客，获客到粘客，持续营客，全生命周期财税服务

产品在功能设置方面较全面，智能化程度较高，用户体验比较好

获客功能，能为代账公司提供精准客户线索

多种途径移动端随时随地查账管账

软件更新迭代效率高， 产品成长速度较快

不足：个别省份暂不支持一键 税

参考指数：★★★★☆

四、亿企代账

产品成熟度

接口开放性

亿企代账内嵌了旧账迁移工具，支持从金蝶、用友等几十款主流财务软件自动提取原账套数据、智能科目对应、一键完成凭证和余额的全部数据迁移。

亿企代账的凭证、余额表支持导出 excel，如果其他财务软件支持导入，则可以解决财务数据的迁出。

表展现

支持资产负债表、利润表（月 、季 ）、现金流量表自动实时生成，以及余额表、总账、明细账、多栏账、辅助账。

支持通过凭证自动生成出入库单、库存台账，暂不支持第三方库存软件导入。

流程管控

有完整的 CRM 管理，包括服务的暂停、客户流失管理；支持代账服务以外的工商注册、变更、注销等业务的跟踪管理和收费；有对记账进度、 税进度的监控，以及员工工作量的统计功能，并支持导出。

业务驱动

无

独特功能

支持国地税全税种申 ，一站式免登录申 ；多企业全税种申 状态一站式总览

优势：

1、流程管控比较好，基本实现智能管理功能

2、实时查询应收应付、了解进度

不足：不支持第三方库存软件导入，直接降低了产品的智能和实用性，缺少业务驱动，代账公司缺少的进销存、获客等功能都没有

参考指数：★★★

五、账益达

产品的成熟度

账益达是深圳商集企业服务有限公司（简称：唯你 ）的核心产品。公司成立于2013年，唯你 2013年9月份第一版上线，提供给财务代账公司的为账益达Pro版，分基础版和标准版。现还有账益达Plus版、账益达Max版、账益达Mate版。

接口开放性

可以支持从其他各传统财务软件及友商 /易代账的导入。导出到其他财务软件，目前可提供批量导出excel格式。

表展现

有库存进销存系统项目。在双方沟通保证数据安全的情况下，可以提供相关API接口。

流程管控

账益达未刻意嵌入成套的OA、CRM等通用软件，而是根据代账服务需求，提供日常管理所需的企业管理、合同管理，催收收款，以及日常事务等管理，满足财务公司的日常事务及外勤事务的处理。

业务驱动

账益达Plus版支持代账公司业务的在线营销与推广。当小微企业成长脱离财务公司后较难再延续业务时，账益达提供账益达Mate版，帮助代账公司进行客群的延展。

独特功能

智能识别自动记账：支持全票种的票据扫描识别。一键 税：支持自动初始申 数据，智能完成财务 表等申 ，并可一键批量申 全税种（暂支持个别地区） 。核算体系：支持多种科目核算体系、支持自定义科目体系等。

优势：账益达四大子产品，全业务线整体服务，可提供针对性服务。

不足：缺少成套的OA、CRM等通用软件，功能较单一；缺少进销存系统。

参考指数：★★★☆

经过上述对比分析，不难看出，目前代理记账行业SAAS行业竞争者势均力敌，赛道中并未出现独角兽企业。相对基础做账功能，现有主流产品都是利用智能化技术手段实现自动化的采集、核算与申 ，大体的工作流程都是通过OCR技术，一键扫描票据，系统自动识别票据种类与票据信息，自动对票据进行归类、匹配，信息归类整理后变成税务 表，最终实现一键 税。在基础功能性方面，现有主流财税SAAS软件基本都能满足做账 税智能化的基本需求。尽管在接口开放性、 表展现、产品成熟度、能否一键 税等方面有所差异，但是差异性不大，不足以成为代账公司选择决定的首要因素。

当前，智能记账只是最基础的功能，相比做账慢、会计人员效率低，代账公司第一大痛点其实是获客难，销售月人均电话量3500,意向客户20，转化率不足0.5%，其中成单1-2单，成单率不足0.05%。显然各智能财税服务商也考虑到了这点，纷纷都将“获客”作为一大具有竞争力的业务驱动来增强自身竞争力。当前，除了亿企代账暂无获客功能外，易代账通过让代账公司入驻商城平台帮助其获客；大帐房支持代账公司核心竞争力业务发布到大账房 站，进行推广获客；账益达通过支持代账公司业务的在线营销与推广助其获客，但这几种方式都属于广泛营销范畴，客户获取量无法保证。相对来讲，木牛盒子则简单干脆，直接为代账公司提供精准和公海客户线索帮其获客，这种直接提供客户线索的方式倒也为其获取到很大的竞争优势。

当然，对于何为一款好的SAAS财务软件，仁智见仁，智者见智，但从客户的需求出发，解决客户的难点，这是一条亘古不变的铁律。最后，小编希望更多的智能财税服务商能够用科技赋能，以代账公司切身需求为出发点，多提供整套的解决方案去除痛点，帮其提供从商机到服务，营销、办理、做账、 税贯穿全流程，全生命周期的一站式财税服务，同时，建议代账公司在选择财务软件时，要全面比较，详细了解，综合考虑业务驱动、独特功能、优劣势等方面，也希望所有的代账公司都能找到适合自身发展的SAAS财务软件。